Doradca finansowy - ryzyko zawodowe (ORZ 241202)

Oferujemy karty oceny ryzyka zawodowego opracowane w wybranych metodach:

PN-N-18002:
- Polska Norma oparta na identyfikacji zagrożeń, oszacowaniu ryzyka i wdrożeniu środków ochrony.
- Metoda uniwersalna, odpowiednia dla stanowisk o zróżnicowanym charakterze zagrożeń.
- Zapewnia spójność z polskimi przepisami BHP.

Risk Score:
- Metoda ilościowa bazująca na przypisywaniu punktowej wartości poszczególnym czynnikom ryzyka.
- Stosowana w przypadku łatwo mierzalnych zagrożeń.
- Pozwala na precyzyjne porównanie poziomów ryzyka na różnych stanowiskach.

PHA (Preliminary Hazard Analysis):
- Metoda skupiająca się na identyfikacji i analizie potencjalnych zagrożeń na wczesnym etapie działalności.
- Szczególnie przydatna dla nowych stanowisk pracy lub zmian technologicznych.
- Umożliwia proaktywne zapobieganie wypadkom i chorobom zawodowym.

Doradca finansowy to specjalista, który oferuje klientom kompleksowe doradztwo w zakresie zarządzania finansami osobistymi oraz inwestycjami. Jego głównym celem jest pomoc klientom w osiąganiu ich celów finansowych poprzez analizę sytuacji finansowej, opracowanie spersonalizowanego planu finansowego oraz proponowanie odpowiednich produktów i strategii inwestycyjnych. Doradca finansowy posiada głęboką wiedzę na temat różnych instrumentów finansowych, takich jak fundusze inwestycyjne, obligacje, ubezpieczenia czy plany emerytalne, oraz potrafi doradzać klientom w doborze tych najlepiej odpowiadających ich potrzebom. Ponadto, doradca finansowy śledzi zmiany na rynkach finansowych oraz przepisy prawne dotyczące sektora finansowego, co pozwala mu na świadczenie usług zgodnych z najnowszymi standardami i najlepszymi praktykami. Jego profesjonalizm, uczciwość i zdolność do budowania długoterminowych relacji z klientami są kluczowe dla sukcesu jego działalności zawodowej.

Kluczowe obowiązki doradcy finansowego:

• Analiza sytuacji finansowej klienta: Dokładna ocena dochodów, wydatków, zobowiązań, oszczędności i celów finansowych klienta.
• Opracowanie planu finansowego: Stworzenie spersonalizowanej strategii finansowej, uwzględniającej cele krótkoterminowe i długoterminowe klienta.
• Dobór odpowiednich produktów finansowych: Prezentacja i rekomendacja dopasowanych do potrzeb klienta produktów, takich jak kredyty, lokaty, ubezpieczenia, fundusze inwestycyjne itp.
• Wyjaśnianie ryzyka i korzyści: Dokładne omówienie istoty rekomendowanych produktów, potencjalnych zysków i ryzyka z nimi związanego.
• Monitorowanie i aktualizacja planu: Regularna kontrola realizacji planu finansowego, dostosowywanie go do zmieniających się warunków i potrzeb klienta.
• Doradztwo i edukacja: Udzielanie klientom porad i wskazówek dotyczących zarządzania finansami osobistymi, oszczędzania, inwestowania i planowania emerytalnego.